虚假网络投资诈骗频发：针对股民设计“精准”圈套

　　本报记者 王峰 北京报道

　　要不是一次和管片民警闲聊时被听出了破绽，兰州市民陈明军（化名）还以为自己损失的29万元是炒期货亏掉了。

　　2017年底，股民陈明军接到了一个理财师的电话，随即加了微信，被拉进了一个理财群。在群里理财老师的指导下，陈明军小有收益，但不久之后，理财老师就开始抱怨“股市不振，赚钱太难”，并透露自己在炒期货，“可以赚大钱”。

　　出于对老师的信任，陈明军进了一个名为AUAFOREX的投资平台，但在短短20天的时间内亏掉了近29万元。今年5月，在管片民警提醒下，陈明军向公安机关报案称自己遭遇了电信网络诈骗。

　　7月25日，兰州市安宁区公安分局教导员张勇向记者介绍，兰州市警方成立“5.03”特大电信网络诈骗案工作组，并于近日抓获了诈骗团伙成员30人，目前刑事拘留了27人。

　　以“炒期货”“炒现货”为名的虚假网络投资诈骗案件近年来处于高发态势。2015年，公安部开展专项行动，在全国25个省、区、市打掉网络投资诈骗公司133家，抓获违法犯罪嫌疑人2000余名，冻结涉案赃款1.3亿元。

　　当时的网络投资诈骗大多依托合法成立的农产品、贵金属等大宗商品交易平台，“5.03” 特大电信网络诈骗案则是此类案件的变种：为了规避日趋严格的市场监管，犯罪嫌疑人直接搭建非法平台实施诈骗。

　　吸粉、圈粉再转粉

　　“5.03”案是一起针对股民的精准诈骗。

　　“我们在涉嫌诈骗平台的公司办公室，发现了被买卖的投资人个人信息，通过‘电话营销’，诈骗团伙可以精准说出受害者的名字。”张勇告诉21世纪经济报道。

　　“诈骗团伙的高明之处在于其采取的‘潜营销’模式。”张勇说。第一步是“吸粉”，公司总监将非法获取的股民联系信息下发给各业务组，业务员通过电话、微信等方式与股民联系，吸引股民加入微信群讨论股票，建立信任关系。

　　“大约会有5%被‘电话营销’过的受害者入群。”他说。

　　第二步是“固粉”，团伙安排专人冒充指导老师及股民在群内热烈发言讨论，并将有意向跟随其炒股的股民拉入新群。

　　第三步是“转粉”，“老师们会说最近股市不好，自己的精力转向了期货”，张勇介绍，并向客户推荐期货交易，暗示期货将迎来重大机遇，最后诱导客户向虚假平台投入资金买卖期货，实施诈骗。

　　这样的精准诈骗在全国各地屡见不鲜。54岁的武汉市民张女士是个老股民，去年12月初，一名“股友”主动加她为微信好友，自称跟“讲师”炒股赚了不少，并介绍张女士加入一个名叫“荣耀杯股市大赛”的微信群，在直播平台上观看6名“讲师”炒股比赛。

　　几个“讲师”每天轮流在直播间“传授”炒股技术，并贴出自己的“股票盈利截图”。直播中，“讲师”团队反复说A股行情不好做，鼓动大家去炒“香港恒生指数期货”，并时常截图晒自己“赚大钱”的“账户”，张女士心动不已并最终入局，但“亏损”了180多万。

　　7月1日，武汉市公安局公布破获了这起虚假金融期货平台诈骗案，共抓获涉案人员68名，涉案金额上亿元。7月18日，湖南省公安厅也通报了一起类似的电信诈骗案，全国各地千余人被骗，涉案金额逾亿元。

　　并不接轨合法期货市场

　　“5.03”案还是一种经典骗术的变种。

　　兰州市公安局刑警支队八大队大队长赵志军介绍，2014年12月，兰州市警方破获了一起网络投资诈骗案，涉案金额高达1300余万元，涉及全国十余个省市的受害群众30余人。甘肃瑞丰特产商品电子交易市场平台诱骗投资者进行网络投资，操作过程中进行虚假交易，并通过后台操控，篡改电子交易数据诈骗投资者的投资款。

　　彼时，此类诈骗之猖獗引起了公安部的重视。2015年3月，公安部部署全国公安机关开展了打击网络投资诈骗犯罪专项行动。专项行动在全国25个省、区、市打响，多地联动共打掉网络投资诈骗公司133家，抓获违法犯罪嫌疑人2000余名，冻结涉案赃款1.3亿元。

　　这些大宗商品交易平台尤以农产品和贵金属平台较多，但运行过程中并不以商品流通为主要目的，而是成为投机炒作平台。

　　北京市西城区检察院公诉部主任张文秀认为，运营未接轨的虚拟贵金属交易平台牟利是一类典型的犯罪手法，在司法实践中，部分被认定为非法经营罪，部分则被认定为诈骗罪。

　　中银（南京）律师事务所律师李燚介绍，针对商品类交易场所相关人员涉嫌的犯罪，是以诈骗罪，还是以非法经营罪定罪，争议较大。实践中，有部分案件在公安侦查阶段认定的涉嫌诈骗罪，到了检察院则改为非法经营罪被提起公诉；部分案件一审判决被告人构成诈骗罪，二审改判被告人构成非法经营罪，甚至部分案件以诈骗罪立案，但检察院最终以不予起诉结案。

　　有侦查机关人士向记者介绍，此类案件认定诈骗的关键，是认定投资平台是否操纵占有了投资者的“亏损”。

　　事实上，赵志军告诉21世纪经济报道，合法的大宗商品市场需接受设立和监管程序，监管趋严之下，诈骗团伙会选择直接设立无资质的网络投资平台，有的服务器还设在国外。

　　诈骗手法的另一个变种即“短线操作”。“一个平台存在时间只有两三个月，‘收割’一批投资者后就被废弃，再购买一批投资者信息，设立新的平台进行诈骗。”张勇说。

　　“电信网络诈骗手法日渐翻新，投资者应该提高警惕，不要相信高收益承诺。”张勇说。